富豪们最爱的资产已经不再是中国的房地产,对股票投资本金损失的容忍度也在提高。

中国高净值人群投资需求正发生变化,3月21日,诺亚财富发布的《2019高端财富财富白皮书》显示,富豪们最爱的资产已经不再是中国的房地产,对股票投资本金损失的容忍度也在提高。

作为世界的第二经济体,中国的经济增长,直接导致了亚洲私人财富的高度增长,有越来越多的人成为百万富翁、千万富翁。根据瑞士信贷银行(Credit Suisse)近期发布的《2018年全球财富报告》数据显示,中国2018年身价超过百万美元的人数超过348万,仅次于美国,位列世界第二。而据瑞士信贷估计,这个数字将在2023年突破546万人,这意味中国的百万美元富翁,将会在五年之内增加60%。2018年,全球总财富增加了14万亿美元,其中75%的增长率来自中国、欧洲以及印度。

中国的高净值人群越来越受到广泛关注。那么,他们正在投资什么?他们的投资需求又有哪些变化?

2019年3月21日,诺亚财富第四次发布《2019高端财富白皮书》,以高达1724份超高净值客户提交的有效调查问卷以及详实的数据分析结果,为揭开中国高净值人群财富投资的面纱。

误区1:非金融资产当道,金融资产占比低

据广发银行和西南财经大学中国金融调研与研究中心联合发布的《2018中国城市家庭财富健康报告》显示,中国家庭总资产中住房资产占比高达77.7%,金融资产占比仅为11.8%。

而诺亚财富《2019高端财富白皮书》调研结果显示,与之相比,高净值人群的实物房产在资产中的占比要小得多,金融资产占比则高得多。诺亚财富调研显示,大多数的诺亚客户投资实物房地产在个人家庭总资产中的占比介于11%-30%之间。

事实上从诺亚财富的历次调研来看,高净值人群对股权类资产(包括二级市场、私募股权等)的配置比例在不断上升。私募股权作为跨周期资产,在中国经济长期向上、新经济兴起的背景下尤其受到高净值人士的青睐,超过一半的投资者计划增持。

虽然大多数高净值人士对实物房产市场看法谨慎或偏悲观,但对股权投资形式的房地产基金的配置偏好在显著上升。

图表1 高净值人群各类资产的配置比例

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